既然選擇投資，便要展開行動，這便是個人的投資哲學，也才有以下各層次的思考細項。關於投資，可以適時回歸決定做這件事的初衷，亦可以視為五個核心行動：研究局勢、釐清情緒、承擔風險、投入金錢、驗證決策。

一、研究局勢：回顧國際政治、經濟數據及歷史事件，以初步協助認識當下局勢背後的基本面，可能運行到整體經濟循環的哪個階段。這裡有一點相當重要，整個國際環境是個相當複雜的系統，無論自己的研究多麼詳細透徹，終究無法得知全貌而有所侷限，避免將自己理性思考的結果視為絕對，是一個必須時時謹記在心的原則。

二、釐清情緒：認清投資市場反應基本面的時間，相較於反應市場情緒的時間來得短；於是，詳細探究「自身情緒」與「市場情緒」的差異，將顯得格外的重要；唯有如此，才能將自己抽離市場，免於被市場情緒所渲染，得以採取局外人的姿態，來運用「研究局勢」後的結論。這裡有一點相當重要，當市場情緒走向恐慌時，自己的情緒難免被影響，並且會將此情緒沿著時間軸線投射於未來；於是，以理性思考釐清投射的範圍—短期、中期或長期，便顯得相當的重要。

三、承擔風險：運用理性思考著重在「研究局勢」及「釐清情緒」兩個面向，白話一點來說，也就是運用理性思考探究「事」與「人」的不同面向；大部分而言，投資市場短期及中期內，會受「人」的影響較深；長期後，則深受「事」的影響。綜合前述，投資市場持續受「人」的影響，因而悲觀許久後，終究會精確反應「事」，但反應的時間也許並不長，而後又會走向「人」的影響，市場情緒因此又走向過度樂觀，如此重複循環。於是，投資前便著重於判斷當下位於循環中的位置，但必須謹記相對於整體市場而言，自己看法的侷限性及自己情緒的相依性，所以勢必存在著某種程度的風險，也就是投資並非一定穩賺不賠。

四、投入金錢：綜合前述三項，既然投資前的研究告訴人們，投資必定存在著「風險」，也就對應著投入金錢時，必須要詳細考量「避險」；最為普遍的作法便是規劃「資金配置」。一個人擁有的總資金為100%，必須視風險的程度，對應提撥投資資金的比例；假定最後決定以20%資金進行投資，必須在投資前建構出以下觀點：萬一20%的資金虧損30%，則個人的總資金僅虧損6%。為什麼必須要對這個換算了然於胸？因為沒有這層事前的換算，一般人會將20%的資金視為100%的資金，而間接抱持著「一毛錢都不能虧損」的想法，此將會讓一個人「永遠跨不出承擔風險的門檻」，也就無法在關鍵時刻進行投資。

五、驗證決策：個人將投資視為驗證決策的手段，而非世俗認定獲取金錢的報酬；獲取金錢報酬是「唯物」層次，也是最後的結果；然而，驗證決策則是「唯心」層次，也是初始的動機。不管對於未來抱持著什麼想法，既然選擇投資，便要付出行動，而行動的方式便是上述的「資金配置」。因為沒有行動，便無法驗證自己連貫的決策；唯有行動，才能驗證決策，也才有後續的反省，以完善往後的投資決策，這層道理跟任何的人生議題十分類似。